Tylko co szósta osoba w wieku emerytalnym sporządziła testament. Polacy często nie widzą takiej potrzeby lub nie wiedzą, jak to zrobić, wynika z badania przeprowadzonego przez Związek Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce oraz Instytut Rozwoju Gospodarczego Szkoły Głównej Handlowej.
ZPF i IRG SGH ustaliły, że dziewięć na dziesięć osób nie sporządziło testamentu. Uwzględniono wszystkie grupy wiekowe. Przy czym odsetek tych, którzy spisali już testament, rośnie wraz z wiekiem. Wśród osób w grupie 50-64 lata wynosi on 9,7 proc., a powyżej 64. roku życia – to 16,2 proc. Widzimy więc, że kwestia przygotowania dokumentu z ostatnią wolą nie jest pilną i palącą potrzebą wśród emerytów.
Testament? A po co?
Respondenci, którzy nie sporządzili testamentu, zostali zapytani o powody tej sytuacji. Mogli wskazać więcej niż jedną odpowiedź. Dlaczego zatem nie spisujemy wspomnianego dokumetu? Prawie połowa (47 proc.) badanych uznaje, że nie ma takiej potrzeby, a niemal co czwarty (22,3 proc.) wskazuje, że nie ma wystarczającego majątku.
– W badaniu zwraca uwagę również fakt, że ponad połowa ankietowanych nie widzi sensu w spisywaniu testamentu lub nie wie, jak to zrobić. Nasze badanie wyraźnie wskazuje na potrzebę edukacji finansowej i prawnej, w tym pokazywania korzyści, które niesie ze sobą prawidłowo sporządzony testament – podkreśla Marcin Czugan, prezes Związku Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce.
Rodzina nie jest zabezpieczona
W ankiecie Polacy zostali zapytani również o to, czy zabezpieczyli finansowo bliskich na wypadek swojej śmierci. Większość osób, bo aż 60 proc., odpowiedziała przecząco. Ankietowani powoływali się przede wszystkim na brak środków finansowych (45,8 proc.) oraz brak takiej potrzeby (44,9 proc.). Wśród uzasadnień pojawiły się również stwierdzenia, że stworzenie takiego zabezpieczenia jest skomplikowane i czasochłonne.
W grupie osób, które deklarują, że w przypadku ich śmierci, bliscy nie zostaną bez zabezpieczenia, większość (69,4 proc.) podkreśla, że ma polisę na życie i dzięki niej uposażeni (zwykle członkowie rodziny) dostaną środki finansowe w wysokości określonej w polisie.
Pytania o zabezpieczenie finansowe bliskich na wypadek śmierci zostały zadane w ramach cyklicznego badania „Sytuacja na rynku consumer finance”. To projekt realizowany od 2006 r. w odstępach kwartalnych przez ZPF oraz IRG SGH.
Polecamy też:
- Młodzi o swoich przyszłych emeryturach. Znacznie przeszacowują wysokość świadczeń
- Zmiany w emeryturach coraz bliżej. Jest już projekt drugiej waloryzacji świadczeń
- Dłuższe życie, niższa emerytura. Ten wskaźnik jest kluczowy dla wielkości wypłat z ZUS
- Trzynasta emerytura nie tylko w Polsce. Szwajcaria właśnie zdecydowała
