Agencja Rozwoju Przemysłu bierze udział w realizacji rządowego programu Tarczy Antykryzysowej. W sumie na pomoc przedsiębiorcom ARP przeznaczy 1,7 mld zł. Część z tej kwoty będzie przeznaczona na leasing operacyjny z karencją w spłacie dla klientów z sektora transportu drogowego. Przedsiębiorcy odpowiednie wnioski mogą składać od 6 maja.
Nowe rozwiązanie ma za zadanie umożliwić przedsiębiorcom odzyskanie płynności finansowej poprzez przeniesienie leasingu z komercyjnych towarzystw, w ofercie których nie ma okresu karencji, do spółki ARP Leasing.
ARP Leasing sp. z. o. o. to spółka powołana w 2019 roku. Jej celem jest wspieranie przedsiębiorców w zakresie finansowania maszyn, urządzeń, czy linii technologicznych. Spółka oferuje firmom usługi leasingowe typu asset finance.
Dla kogo przeznaczony jest leasing?
Przedstawiona przez ARP oferta leasingu operacyjnego skierowana jest do małych i średnich przedsiębiorstw o obrotach powyżej 4 mln zł z sektora transportowego, które poniosły straty w związku z ograniczeniami wprowadzonymi w związku z wybuchem epidemii koronawirusa.
Leasing przeznaczony jest na refinansowanie leasingów zaciągniętych już w komercyjnych spółkach i towarzystwach leasingowych.
Jakie są warunki otrzymania leasingu operacyjnego ARP?
Wiek pojazdów lub naczep, które podlegających leasingowi operacyjnemu, zgodnie z zasadami określonymi przez ARP, może wynosić maksymalnie 3 lata, a ich masa musi przekraczać 3,5 tony.
Warunkami otrzymania leasingu są dodatnie wyniki finansowe przedsiębiorstwa za 2019 rok (dodatnia EBITDA oraz wynik netto), a także prowadzenie przez firmę pełnej księgowości.
Na jaką kwotę leasingu można liczyć? Jakie są jego koszty i okres spłaty?
Kwota leasingu może sięgać maksymalnie 5 mln zł netto, a okres finansowania może wynosić do 6 lat.
Z kolei karencja w spłacie rat leasingowych może wynieść nawet 12 miesięcy – co w przypadku kosztów leasingu standardowego ciągnika siodłowego z naczepą może, według wyliczeń Agencji, wzmocnić bieżącą płynność spółki kwotą ok. 111 tys. zł.
Ustalony przez ARP poziom oprocentowania leasingu ustalony jest na poziomie wyższym od stawki WIBOR 1M o wartość marży zgodnej z siatką cen produktu. Tabela opłat dodatkowych dostępna jest pod tym linkiem.
Ubezpieczenie AC, OC i NNW w okresie obowiązywania umowy leasingu, wliczając w to okres karencji, opłacane są przez leasingodawcę, a koszt doliczony jest do rat po rozpoczęciu miesięcznego harmonogramu spłat.
Zabezpieczeniem leasingu jest weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 KPC, a także poręczenie głównych udziałowców leasingobiorcy.
Jak skutecznie złożyć wniosek o refinansowanie leasingu?
Wzór wniosku składać można poprzez portal www.arp-tarcza.pl – jego wzór możecie znaleźć Państwo pod tym linkiem.
Instrukcję wypełnienia tego wniosku znaleźć można na wspomnianej powyżej stronie lub bezpośrednio tutaj.
Do złożenia wniosku o leasing obrotowy Agencji Rozwoju Przemysłu konieczne jest posiadanie Profilu Zaufanego, który założyć można pod tym linkiem.
Podpisanie umowy odbywa się przy pomocy wspomnianego Profilu zaufanego, z wykorzystaniem kwalifikowanego podpisu elektronicznego.
ARP zobowiązuje się do rozpatrzenia wniosku przedsiębiorcy niezwłocznie, nie później niż w terminie 14 dni od dnia jego złożenia wraz z wymaganymi załącznikami. W przypadku braków formalnych wniosku leasingodawca wzywa przedsiębiorcę do jego uzupełnienia w terminie nie dłuższym niż 5 dni.
Oddzielna, pełna instrukcja składania wniosku o refinansowanie leasingu dostępna jest także pod tym linkiem.
Do złożenia wniosku niezbędne jest przygotowanie następujących dokumentów w formie elektronicznej:
1. Pełne sprawozdanie finansowe za rok 2018 (e-sprawozdanie w formacie .xml).
2. Sprawozdanie z badania sprawozdania przez biegłego rewidenta (o ile jest sporządzane) za rok 2018 (.pdf).
3. Bilans i Rachunek zysków i strat za rok 2019 wstępny (.pdf lub .xml)/lub Pełne sprawozdanie finansowe za rok 2019 (e-sprawozdanie w formacie .xml).
4. Bilans i Rachunek zysków i strat lub sprawozdanie F-01/I-01 za ostatni kwartał (.pdf).
5. Wypełniony załącznik Informacja o zobowiązaniach finansowych bilansowych i pozabilansowych wraz z parametrami ich spłaty (dostępny do pobrania w zakładce WZORY DOKUMENTÓW ze strony arp-tarcza.pl) (.pdf).
6. Plan wpływów i wydatków w ciągu najbliższych 12 miesięcy („plan”) (dostępny do pobrania w zakładce WZORY DOKUMENTÓW ze strony arp-tarcza.pl) – dokument szczegółowo opisujący przewidywane ograniczenie działalności spowodowane epidemią koronawirusa, pokazujący spadek sprzedaży towarów lub usług*) . Zintegrowaną częścią „planu” jest Rachunek zysków i strat/F01 za 2 miesiące roku bieżącego oraz za analogiczne 2 miesiące roku poprzedniego (dla celów porównawczych) lub za kolejne 2 miesiące roku 2020. „Plan” powinien zawierać opis planowanych przez przedsiębiorcę działań w celu ustabilizowania jego sytuacji ekonomicznej oraz przedstawiać przepływy finansowe z uwzględnieniem zarówno przewidywanych wpływów tj. przychodów z bieżącej działalności, środków z tytułu uzyskanego wsparcia z innych instytucji (o ile takie wystąpią), jak i wydatków z podziałem na kategorie operacyjne i finansowe: wynagrodzenia, składki ZUS, podatki, usługi obce, koszty: dzierżawy, najmu, inne obciążenia stałe, opłaty, planowane spłaty leasingów finansowych, kredytów, pożyczek, innych zobowiązań finansowych (.pdf).
7. Zaświadczenia: zaświadczenie ZUS, zaświadczenie US (nie starsze niż 1 miesiąc), ewentualnie oświadczenia przedsiębiorcy o braku zaległości lub ich stanie (.pdf).
8. Dokumenty niezbędne do udzielenia leasingu:
• promesa dotychczasowego leasingodawcy wskazująca wartość przedmiotu leasingu konieczną do spłacenia na rzecz leasingodawcy w celu zamknięcia dotychczasowej umowy leasingu (wzór dostępny do pobrania w zakładce WZORY DOKUMENTÓW ze strony arp-tarcza.pl) (.pdf),
• dotychczasowa umowa leasingu (.pdf),
• dowód rejestracyjny leasingowanego pojazdu (.pdf),
• “Karta pojazdu” leasingowanego pojazdu (.pdf),
• polisa ubezpieczeniowa OC przedmiotu leasingu (.pdf),
• polisa ubezpieczeniowa AC przedmiotu leasingu (.pdf).
Czytaj także:
